સરકારી ડેટા દર્શાવે છે કે સાયબર છેતરપિંડી કરનારાઓએ નકલી ટ્રેડિંગ એપ્સનો ઉપયોગ કરીને લોકોને છેતર્યા, 21 મહિનામાં ભારતીય ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોમાંથી આશરે ₹623 કરોડ અને વિદેશી પ્લેટફોર્મ પરથી ₹25 કરોડ ટ્રાન્સફર કર્યા. 2,872 લોકો આ છેતરપિંડીનો ભોગ બન્યા. અધિકારીઓ કહે છે કે આ ફક્ત શરૂઆત છે, કારણ કે આખું નેટવર્ક ઘણું મોટું હોઈ શકે છે.
ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જ
આજે ભારતમાં સાયબર ક્રાઇમ એક મોટો ખતરો બની ગયો છે. હવે, ગુનેગારો નાણાકીય લોન્ડરિંગ માટે ક્રિપ્ટોકરન્સીને એક નવી પદ્ધતિ તરીકે અપનાવી રહ્યા છે. આ ખુલાસો ભારતીય સાયબર ક્રાઇમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર (I4C) ના ડેટામાંથી થયો છે, જે કેન્દ્રીય ગૃહ મંત્રાલય (MHA) હેઠળ કાર્યરત છે. આ ડેટા સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે કે કેટલા સ્થાનિક અને વિદેશી ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જો સાયબર ગુનેગારો માટે ચોરાયેલા ભંડોળને ડિજિટલ સંપત્તિમાં રૂપાંતરિત કરવા અને તેને વિશ્વભરમાં પરિભ્રમણ કરવા માટે એક મુખ્ય માર્ગ બની ગયા છે.
ઇન્ડિયન એક્સપ્રેસના એક અહેવાલ મુજબ, છેલ્લા 21 મહિનામાં (જાન્યુઆરી 2024 થી સપ્ટેમ્બર 2025), ઓછામાં ઓછા 27 ભારતીય ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જનો ઉપયોગ કરીને આશરે ₹623.63 કરોડની છેતરપિંડી કરવામાં આવી છે. આ છેતરપિંડીના ભોગ બનેલા લોકોની સંખ્યા 2,872 છે. જો તમે આ પ્લેટફોર્મ પર વેપાર કરો છો, તો તમારે ખૂબ કાળજી રાખવાની જરૂર છે.
ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જ 'ગંદા પૈસા' ને લોન્ડરિંગ માટે એક નવો માર્ગ બની ગયા છે
આ આખું રેકેટ નકલી ટ્રેડિંગ અને રોકાણ એપ્લિકેશન્સ દ્વારા શરૂ થાય છે. ગુનેગારો આ છેતરપિંડી એપ્લિકેશન્સ દ્વારા ભોળા રોકાણકારોને લલચાવે છે. જ્યારે રોકાણકારો રોકાણ કરે છે, ત્યારે પૈસા તરત જ ક્રિપ્ટોકરન્સીમાં રૂપાંતરિત થાય છે. આ ક્રિપ્ટો પછી બહુવિધ વોલેટ્સ દ્વારા ફરતા થાય છે. આનાથી તપાસ એજન્સીઓ માટે પૈસાના સાચા સ્ત્રોતને શોધવાનું લગભગ અશક્ય બને છે. અધિકારીઓ માને છે કે આ જે શોધાયું છે તેનો એક નાનો ભાગ છે; નેટવર્ક વધુ ઊંડું અને વધુ વ્યાપક હોઈ શકે છે.
આ જ કારણ છે કે I4C એ આ 27 એક્સચેન્જોની સંપૂર્ણ યાદી અમલીકરણ એજન્સીઓ અને દેશની ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU) ને સુપરત કરી છે. રિપોર્ટમાં એમ પણ જણાવાયું છે કે આ સમયગાળા દરમિયાન, વિદેશી ક્રિપ્ટો પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને 769 લોકો સાથે ₹25 કરોડથી વધુની છેતરપિંડી કરવામાં આવી હતી.
મોટા નામો પણ આ યાદીમાં છે
તપાસ હેઠળના ભારતીય ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોમાં શામેલ છે: CoinDCX, WazirX, Giottus, Zebpay, Mudrex, CoinSwitch, Carret, Inocyx, Eclipton, Onramp, CoinDhan, Pi42, SunCrypto, Flitpay, KoinBX, Transak, Unocoin, AlpYne, ArthBit, CryptoShatabdi, Bytex, Onmeta, Stable Pay, Buyucoin, BitBNS અને Fantzar.
રડાર હેઠળના વિદેશી વિનિમય/પ્લેટફોર્મમાં શામેલ છે: Binance, Crypto.com, Bybit, Onlychain (Vilnius), Ezipay (Mauritius), Mercuryo, Neteller.com, Bitget, Moonpay, Skrill.com, OnlyFans અને Banxa.
આ એક્સચેન્જોમાં CoinDCX, WazirX, Giottus, ZebPay, Mudrex અને CoinSwitch જેવા લોકપ્રિય નામો પણ શામેલ છે. આ પ્લેટફોર્મ્સે જણાવ્યું છે કે તેઓ ફક્ત કાનૂની વેપારને સરળ બનાવે છે અને કોઈપણ ગુનામાં સીધા સંડોવાયેલા નથી. તેમનો દાવો છે કે કડક KYC (Know Your Customer) અને AML (Anti-Money Laundering) નિયમો હોવા છતાં, ગુનેગારો ક્યારેક P2P (પીઅર-ટુ-પીઅર) ચેનલો અથવા બાહ્ય વોલેટનો દુરુપયોગ કરે છે.
ભારતમાં ક્રિપ્ટો ગુનાને રોકવા કેમ મુશ્કેલ છે?
ભારતમાં ક્રિપ્ટોકરન્સી સંબંધિત નિયમો હજુ પણ અસ્પષ્ટ છે. સરકાર અત્યંત સાવધાની રાખી રહી છે, કારણ કે નિયમો ઘડવા એ ક્રિપ્ટોને મંજૂરી આપવાના એક સ્વરૂપ તરીકે જોવામાં આવશે. આનાથી આ અત્યંત અસ્થિર સંપત્તિમાં વધુ લોકો રોકાણ કરી શકે છે, જે નાણાકીય વ્યવસ્થા માટે ખતરો બની શકે છે.
હાલમાં, નાણા મંત્રાલય ક્રિપ્ટોકરન્સી પર 'ચર્ચાપત્ર' તૈયાર કરી રહ્યું છે, પરંતુ આ ફક્ત પ્રારંભિક વિચારો છે, અંતિમ નીતિ નથી. આ નિયમનકારી શૂન્યાવકાશ તપાસ એજન્સીઓ માટે પણ મુશ્કેલીઓ ઊભી કરી રહ્યો છે. ઉદાહરણ તરીકે, તપાસ દરમિયાન જપ્ત કરાયેલા ડિજિટલ સિક્કા ક્યાં સંગ્રહિત કરવા તે નક્કી કરવામાં તેમને મુશ્કેલી પડી રહી છે.
એક ટોચની એજન્સીએ આશરે $4 મિલિયન (આશરે ₹33 કરોડ) ની કિંમતની જપ્ત કરેલી ક્રિપ્ટોકરન્સીને અસ્થાયી રૂપે એક ખાનગી કંપની પાસે સુરક્ષિત કસ્ટડીમાં રાખી છે. નિષ્ણાતો સલાહ આપે છે કે જ્યાં સુધી સરકાર દ્વારા સ્પષ્ટ અને કડક નિયમો જારી ન થાય ત્યાં સુધી, ક્રિપ્ટોમાં રોકાણ કરતી વખતે ખૂબ કાળજી રાખો. નકલી રોકાણ એપ્લિકેશનો અથવા આકર્ષક ઓફરોનો શિકાર ન બનો.
